投資黃金首選-群益外匯黃金CFD的特色與風險

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什麼~只要100美金就可以投資黃金,你知道嗎?!

投資黃金有很多種管道,例如:黃金存摺、黃金期貨、黃金CFD等等。

大家應該都跟元元一樣是小資族,所以今天來跟大家推薦適合小額投資的黃金商品-黃金CFD,元元整理了5個投資黃金CFD前必看的重點,要仔細看完唷!

  • 什麼是CFD呢?
  • 黃金CFD的特色
  • 投資黃金CFD要多少錢呢?
  • 投資黃金CFD常見的風險
  • 什麼人適合投資黃金CFD
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(一)什麼是CFD呢?

CFD全名為Contract For Difference,中文為「價差合約」,是一種靈活的衍生性金融商品,合約是追蹤現貨資產價格,並且利用交易槓桿原理,通過買賣差價來做結算的交易工具,整個過程不涉及實體商品交易。

也就是說,黃金CFD是以黃金現貨為標的,追蹤黃金現貨的價格,投資人不會拿到實體的黃金,但可以利用黃金的買賣價差去賺取其中的收益。

價差合約CFD
盈利=買進價格小於賣出價格;損失=買進價格大於賣出價格

(二)黃金CFD的特色

  • 無到期日

    投資人可以長期持有,沒有限制出場的時間。

  • 雙向交易

    無論市場價格漲或跌,投資人皆可投資。
    若是投資黃金存摺,只能買進(buy,看漲)黃金,如果黃金價格走跌時,就無法賺取其中的價差;但是投資黃金CFD,不論黃金價格走升或是走跌,投資人皆可以依自己的看法買進(buy,看漲)或是賣出(sell,看跌),若黃金價格走向符合投資人看法,就可以賺取中間的價差囉!

  • 具槓桿特性

    利用少許的本金,就可以進行大資本的投資。

  • 契約規格彈性

    黃金CFD的交易單位稱為「手」,1手為100盎司,最小交易單位0.01手=1盎司。
    投資人可以自行選擇要交易多少盎司,例如:元元想要買進23盎司的黃金,就在黃金CFD的交易平台上買進0.23手。

  • 適合短期頻繁操作

    黃金CFD交易過程中沒有手續費和交易稅。

(三)投資黃金CFD要多少錢呢?

黃金CFD具有槓桿特性,也就是說可以利用比較少的本金投資一樣的量。

【舉例-黃金存摺 vs 黃金CFD】

  1. 黃金存摺:
    小明在台灣銀行要買進100盎司的黃金,買進的價格在1600,所以小明必須支付1,600×100=160,000美金
  2. 黃金CFD:
    元元利用群益外匯王的MT5投資黃金CFD(代碼為XAUUSD),買進100盎司(=1手)且成交價格一樣是1600,因槓桿為20倍,所以最低只需要存入8000美金的保證金(=1600X100÷20)

這就是黃金CFD的槓桿特性,一樣在黃金價格為1600時投資100盎司,元元卻只需要拿出小明本金的20分之一。

最少需要準備多少保證金呢?

交易黃金CFD需要存入的資金稱作「保證金」,保證金的計算方式如下:

黃金CFD保證金=黃金價格÷ 槓桿x 手數x100
黃金CFD保證金=黃金價格 ÷ 槓桿 x 手數 x 100

如果以價格1600來說,交易最小0.01手需要的保證金就是80美金,如果資金較充裕,元元建議準備保證金的2~3倍以上,在買賣時會比較有彈性唷!

(四)投資黃金CFD常見的風險

  • 市場風險

    市場交易中價格的變化,可能會導致虧損。

  1. 追繳通知:當保證金維持率(又稱「預付款比率」)低於85%時,群益將會通知須補足款使保證金維持率高達100%
  2. 強制砍倉:當保證金維持率(又稱「預付款比率」)低於50%時,群益會將您的部位行強制砍倉(強制出場)
  • 交易對手風險

    當交易對手不願意履行合約時,即使看盤再精準、賺得再多,最後錢也會拿不回來,所以要選擇可信的交易平台!

群益期貨是國內合法的投資平台,在群益開戶投資較不需要擔心交易對手風險囉!
在群益開戶要指名外匯小精靈元元唷^_^

【延伸閱讀】外匯詐騙(一)常見的外匯詐騙手法

(五)什麼人適合投資黃金CFD?

  • 任何人(包含小資族):

    只需要少少的本金就可以入門,大約100美金就可以開始投資。
  • 避險者:

    如果手上持有大量的黃金ETF或是黃金存摺,可以利用黃金CFD來做避險。
    (有空再來寫一篇如何利用黃金CFD來避險)

只要你對黃金投資有興趣,都可以來投資黃金CFD哦!

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