【外匯新手入門】什麼是隔夜利息(庫存費/過夜費)?怎麼計算?

【版權所有,謝絕轉載】近期抄襲猖獗,一經發現將走法律途徑。

外匯保證金交易不同於期貨、股票交易,如果有留倉過夜的話,會產生隔夜利息(又稱庫存費、過夜費等),隔夜利息有可能是可以收取的利息收入、也可能是必須支付的利息費用。

隔夜利息要怎麼計算呢?分成以下幾個部分簡單說明,希望看完之後能更清楚唷!本文著作權屬吳元元所有,請勿轉載 

①為什麼隔夜利息會有收取利息和「支付利息」的差別呢?本文著作權屬吳元元所有,請勿轉載 

元元用簡單的概念說明一下,EUR/USD為例,如果買進EUR/USD,代表的意義是:買進EUR+賣出USD,所以我們把它分成兩個部分:

第一個部分,買進EUR,代表可以收取EUR的利息
(可以想像是換成歐元後存入銀行,所以可以收取EUR的存款利息)本文著作權屬吳元元所有,請勿轉載 

第二個部分,賣出USD,代表必須支付USD的利息
(可以想像成原本手上沒有USD,所以必須借USD來賣,所以要支付USD的貸款利息)本文著作權屬吳元元所有,請勿轉載 

由於現在EUR的利率低於USD的利率,買進EUR/USD就必須支付利息,反之。

驚嘆號並非買進(Buy)就一定是可以收取利息,而是要比較兩個貨幣的利率高低唷!

【小結論】EUR利率<USD利率 本文著作權屬吳元元所有,請勿轉載 

買進EUR/USD
=買進EUR+賣出USD
=收取EUR的利息+支付USD的利息
=支付利息

賣出EUR/USD 本文著作權屬吳元元所有,請勿轉載 
=賣出EUR+買進USD
=支付EUR的利息+收取USD的利息
=
收取利息

②隔夜利息什麼時間入帳呢? 本文著作權屬吳元元所有,請勿轉載 

隔夜利息依照結算時間入帳,若部位留倉超過結算時間就會產生隔夜利息收入或費用。

結算時間:
夏令時間:台北時間,週一~週五的每天早上5
冬令時間:台北時間,週一~週五的每天早上6

貼心的元元做的一個簡單的圖,只要留倉過以下的時間點,就會收取對應天數的利息,留倉多天的話就把對應的天數相加哦!

舉例:本文著作權屬吳元元所有,請勿轉載 
在星期二下午1點買進EURUSD,在星期四上午7點平倉,留倉時間跨過星期二和星期三的結算時間,所以必須支付4天(=1+3)的利息費用。本文著作權屬吳元元所有,請勿轉載 

隔夜利息時間軸.png

③隔夜利息的計算方式本文著作權屬吳元元所有,請勿轉載 

券商提供的隔夜利息報價方式有分成:點數報價、金額報價、利率報價

點數報價(最常使用)本文著作權屬吳元元所有,請勿轉載

計算方式:承作商品的名目本金 x 庫存費點數 x 報價最小單位

舉例一:本文著作權屬吳元元所有,請勿轉載 
隔夜利息計算EURUSD.png

買進一手EURUSD且留倉一天:
100000 x (-11.2) x 0.00001=-11.2 USD=
支付11.2美金

賣出一手EURUSD且留倉一天:本文著作權屬吳元元所有,請勿轉載 
100000 x 6.4 x 0.00001=6.4 USD=收取6.4美金

舉例二:

隔夜利息計算USDJPY.png

買進一手USDJPY且留倉一天:
100000 x 5.6 x 0.001=560 JPY=
收取560日幣(約為4.96美金)

賣出一手USDJPY且留倉一天:
100000 x ( -10.3 ) x 0.001=-1030 JPY=支付1030日幣(約為美金9.11美金)

美金報價:本文著作權屬吳元元所有,請勿轉載 

隔夜利息表直接顯示一手的隔夜利息是多少美金。本文著作權屬吳元元所有,請勿轉載 

利率報價:

 SWAP = (合約規格 × (利率差 ± Markup) / 100) × 開倉價格 / DaysPerYear本文著作權屬吳元元所有,請勿轉載 

以上就是隔夜利息的相關資訊,網路上很多說明其實都是互抄的,元元希望能用比較淺顯易懂的方式讓大家了解隔夜利息到底是什麼,隔夜利息到底重不重要呢?本文著作權屬吳元元所有,請勿轉載 
說重要也不太重要,說不重要卻又有點重要(好像在說廢話,但卻也是事實)

如果是在趨勢盤,主要的交易損益還是在價差;但如果是盤整盤,又留倉比較久,隔夜利息可能就會是一筆收入或是負擔。本文著作權屬吳元元所有,請勿轉載 

先了解自己適合的交易方式,才是最重要的,共勉之。  本文

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